法人リスクマネジメント
企業経営には、事故・災害・賠償責任・人材リスク・事業中断など、目に見えるものから潜在的なものまで、さまざまなリスクが存在します。法人リスクマネジメントとは、これらのリスクを「起きてから対処する」のではなく、「事前に洗い出し、整理し、備える」ことで、企業の持続的な成長と安定経営を支える取り組みです。保険商品を単体で提案するのではなく、業種・事業規模・組織体制・経営方針を踏まえた総合的なリスク分析を行い、保険を中心とした実効性の高いリスク対策をご提案します。「過不足のない補償設計」「万一の際に本当に役立つ体制づくり」を通じて、経営者が本業に専念できる環境づくりをサポートします。
業種・業態・従業員数・取引形態などを丁寧にヒアリングし、事故・賠償・労務・情報漏えい・自然災害など、企業ごとのリスクを整理・可視化します。「何に備えるべきか分からない」という段階からご相談いただけます。
現在加入中の保険内容を精査し、重複している補償・不足している補償・形骸化している保険を整理します。
保険料の適正化と、実態に合った補償内容の両立を図ります。
保険は「加入しているだけ」では意味がありません。
事故・クレーム・賠償問題が発生した際の、初動対応、連絡体制、保険請求の流れ、までを含めて設計し、いざという時に迷わない仕組みを構築します。
事業拡大、従業員増加、新規事業の開始など、企業は常に変化します。定期的な見直しにより、現在の経営状況に合ったリスク対策を維持し、「昔入ったままの保険」からの脱却を支援します。
日常的な「これって保険の対象になる？」「事故とは言えないけれど不安」といった判断に迷う場面でも、気軽に相談できるパートナーとして伴走します。保険を通じて、経営判断の安心材料を提供します。
保険見直し相談
保険は一度加入すると、そのまま長年見直されないケースが少なくありません。しかし、ライフステージや家族構成、働き方、事業内容は時間とともに変化し、それに伴って「必要な保障」も大きく変わっていきます。保険見直し相談とは、現在加入している保険を一度整理し、今の生活・経営状況に本当に合っているかを客観的に確認する取り組みです。特定の商品を勧めることを前提とせず、まずは現状の保険内容を分かりやすく整理・可視化し、「続けるべきもの」「見直すべきもの」「不要なもの」を丁寧にご説明します。無理な切り替えや過度な保障追加は行わず、安心と納得を重視した保険の最適化をサポートします。
証券や契約書をもとに、保障内容・保険期間・保険料・重複部分などを一覧化します。「何に、いくら払っているのか分からない」という状態を解消します。
結婚・出産・住宅購入・独立・事業拡大など、現在の状況と保険内容が合っているかを確認します。過去の前提条件のままになっている保障を洗い出します。
保障が重なっている部分、必要以上に手厚くなっている部分、逆に不足しているリスク、を整理し過不足のないバランスを目指します。結果として保険料負担が軽くなるケースも少なくありません。
特定の保険会社に偏らず、複数社の商品特性を踏まえた比較・検討を行います。選択肢を提示したうえで、最終判断はお客さまに委ねます。
見直しは一度で終わりではありません。環境変化があった際の再相談や、保険金請求・内容確認など、長期的な相談窓口として対応します。
ファイシャナンシャルプランニング
資産や事業は、築くこと以上に「どのように守り、次世代へつなぐか」が重要です。相続や事業承継は、多くの方にとって頻繁に経験するものではなく、準備不足のまま迎えてしまうと、想定外の税負担やトラブルにつながることも少なくありません。相続対策・事業承継対策を中心に、資産を円滑に引き継ぎ、有効に活用していくための全体設計を行うサービスです。保険をはじめとする各種手段を組み合わせながら、お客さまのご意向・ご家族構成・事業内容に寄り添い、「今やるべきこと」「将来に向けた備え」を分かりやすく整理します。
金融資産、不動産、事業用資産、保険などを俯瞰し、現状の資産構成と課題を整理します。「何を持っているのか分からない」「全体像が見えない」という状態からサポートします。
相続時に想定される税負担や分配の課題を整理し、ご家族の意向を踏まえた対策の方向性を検討します。生命保険の活用など、分かりやすく実行しやすい方法を中心にご提案します。
後継者の有無や承継時期を踏まえ、事業承継に向けた資金面・保障面の備えを検討します。経営者の引退後も含めた長期的な視点で整理します。
資産を「眠らせる」のではなく、リスクを抑えながら活かすための考え方を整理します。過度な運用提案ではなく、安定性と安心感を重視した設計を行います。
必要に応じて、税理士・司法書士などの専門家と連携し、偏りのない視点で検討を進めます。複雑になりがちな手続きを、分かりやすくナビゲートします。
事故処理
事故やトラブルは、突然起こります。その瞬間、多くの方が「何をすればいいのか分からない」「判断が正しいか不安」と感じます。事故発生直後から解決までの一連の流れを見据え、お客さまが冷静に対応できるよう伴走するサービスです。保険会社への連絡、必要書類の準備、対応の進め方など、複雑で分かりにくい手続きを整理し、円滑かつ納得感のある解決を目指します。「保険に入っていてよかった」と実感していただくための、実務に強いサポートを提供します。
事故時に最も重要なのは「最初の対応」です。連絡先や対応手順を分かりやすく案内し、慌てずに行動できるようサポートします。何を優先すべきか、どこに連絡すべきか、その場で注意すべき点、などを丁寧にアドバイスします。
保険会社への事故連絡や経過報告など、煩雑になりがちな手続きをサポートします。内容を整理しながら進めることで、お客さまの心理的・実務的な負担を軽減します。
事故状況報告書や請求書類など、「何を書けばよいか分からない」書類についても、ポイントを押さえて分かりやすくご案内します。手続きの遅れや記載漏れを防ぎ、スムーズな解決につなげます。
事故処理は一度の連絡で終わるものではありません。進捗確認や追加対応など、解決までの過程を通して継続的にサポートします。「途中でどうなっているか分からなくなった」という状態を防ぎます。
事故対応が落ち着いた後には、今後同様のトラブルを防ぐための保険内容や備えについても整理します。単なる処理で終わらせず、次につながる安心をご提供します。
保険は、目的や役割によって必要な種類が異なります。しかし実際には、「何となく入っている」「違いがよく分からないまま継続している」というケースも少なくありません。各保険種目を単独でご提案するのではなく、お客さまの暮らし・事業・リスクに応じて、適切な保険を組み合わせてご提案します。「万が一に備える」という本来の目的を大切にしながら、過不足のない、分かりやすい保険設計をサポートします。
自動車事故は、誰にでも起こり得る身近なリスクです。対人・対物賠償はもちろん、車両補償や特約の内容まで含め、利用状況や使用目的（個人・業務）に応じた設計をご提案します。使用状況に合った補償内容の整理。万一の事故時に困らない補償設計。
火災だけでなく、風災・水災・雪災など、住まいを取り巻くリスクは多様化しています。建物・家財・事業用物件それぞれの特性に合わせた補償設計を行います。建物・家財・事業用資産を適切にカバー。地域特性や建物状況を踏まえた補償選択。
日常生活や業務中、レジャー中など、思わぬケガや事故への備えとして活用される保険です。必要な補償範囲を整理し、過不足のない形でご案内します。日常・業務・レジャーなど利用シーン別に整理。医療保険との役割分担を考慮。
賠償責任保険、サイバーリスク保険、業務中断保険など、従来の保険ではカバーしきれないリスクに対応する保険です。法人・個人事業主を中心に、事業内容に即したご提案を行います。事業特性に応じたリスクの洗い出し。トラブル発生時の実務対応を見据えた設計。
万一の保障だけでなく、相続対策・事業承継・老後資金準備など、長期的な視点で活用される保険です。目的を明確にし、納得感のある設計を行います。ライフステージ・経営状況に応じた設計。相続・承継を見据えた活用提案。
